上证报中国证券网讯 （记者常佩琦）日前炒股10倍杠杆软件，第十三届普益标准财富论坛在成都举行。论坛上，“AI时代下财富管理与资产管理新生态”这一议题引发了与会嘉宾热议。
“资管新规后的‘二次转型’成效显著，银行理财市场呈现出规模持续扩容与结构深度调整并存的态势。进入2025年，银行理财市场存续规模突破30万亿元大关。”西南财经大学信托与理财研究所所长、普益标准专业委员会主任翟立宏认为，这一增长不仅反映了银行理财市场的强大韧性，也体现了其在政策支持和市场需求双重驱动下的发展潜力。
当前，AI快速发展，对金融业带来深远影响。建信理财副总裁张洁介绍，在理财行业，AI应用有三大推动力：一是投资者行为转变，科技发展使投资者需求更趋多元化，线上购买及对多元产品的投资需求增加。二是技术红利，AI模型的多轮对话、文本处理等技术，大幅提升投研、客服等环节效率。三是资管行业转型驱动，理财公司面临产品数量多、运营压力大的挑战，借助AI有助于提升客户体验、提高投研效率和风控质量，在降低运营成本的同时，又能进一步体现理财行业的人民性。
在光大理财副总经理李永锋看来，AI的发展和迭代能让普通民众享受到更加便捷、高效的金融服务，极大地推动普惠金融的发展。“过去，普惠金融主要指向金融机构的资产和信贷业务，对客户而言就是普惠融资。近年来，在监管机构的指导和帮助下，普惠金融的范围已经从‘普惠融资’扩展到‘普惠财富管理’和‘普惠理财’。”李永锋表示，人工智能可以帮助金融机构做好作为金融“五篇大文章”之一的“普惠金融”。
多位参会嘉宾提及，AI与金融融合面临模型幻觉、算法黑箱、数据安全等诸多挑战。张洁表示，一方面是人机协同挑战，AI大模型存在信息幻觉，需基于高质量数据训练，并对其输出的决策结果进行人工把关，明确AI与人类智能的关系，以降低应用风险。另一方面是数据安全保护挑战，资管机构拥有大量客户数据，要规避敏感数据泄露风险，需要选择采用隔离的、受保护的大模型环境，做好客户记录和相关信息的保护，切实维护投资者权益。
招银理财首席信息官苟宏从四个方面分析了AI与行业融合面临的挑战：在投入层面炒股10倍杠杆软件，人力和硬件投入巨大；数据方面，安全性与准确性需要有保障；模型层面，则考验金融机构科技团队的技术能力；人才层面，金融机构需要懂业务的AI技术应用人才，这类人才难寻难育；文化层面，科技和业务团队都需要拥抱AI，共同探索AI技术能够产生业务价值的场景。